如何跟蹤賬戶的最小和最大余額

Question

我正在研究跟蹤銀行賬戶的最大和最小余額。 有兩個表：

AccountBalanceHistoryTable - 記錄每個月末每個賬戶的余額

TransactionTable - 這記錄了一個帳戶上發生的所有交易

我創建了以下查詢以將這兩個表放在一起以獲得運行余額，然后我將使用它來 select 中的最大和最小余額：

select
    i.acct_id,
    i.trnxamt,
    i.date_trnx,
    EXTRACT (MONTH from i.date_trnx) month_num,
    EXTRACT (YEAR from i.date_trnx) as year_num,
    (
        j.balance + sum(i.trnxamt) over (partition by i.acct_id order by i.date_trnx ROWS BETWEEN UNBOUNDED PRECEDING AND CURRENT ROW)
    ) as balance_calc
from
    TransactionTable i
    left join (
        select
            acct_id,
            monthend_date,
            balance,
            row_number() over (partition by acct_id order by monthend_date) as rn
        from
            AccountBalanceHistoryTable
    ) j on i.acct_id = j.acct_id
    and j.rn = 1

我使用 AccountBalanceHistoryTable 來獲取我看到記錄的一個月的最后余額（第一行），並將其作為下個月的起始余額。

因此，假設在 AccountBalanceHistoryTable 中顯示，對於帳戶 123456，8 月 31 日的余額為 100 美元。 以下僅顯示了一些示例交易以及 Balance_Calc 將計算的內容：

Acct_ID	TrnxAmnt	日期_Trnx	月數	Year_num	Balance_Calc
123456	-55	20 年 9 月 29 日	9	2020	45
123456	10	20 年 9 月 30 日	9	2020	55
123456	100	20 年 10 月 1 日	10	2020	155
123456	20	20 年 10 月 1 日	10	2020	175

我遇到的問題是，上面說的是 10 月 1 日。 在此帳戶 10 月份發生任何交易之前，期初余額為 55 美元（9 月 30 日的期末余額）。 這 55 美元實際上應該是我 10 月的最低余額，但如果我使用上表和 select 2020 年 10 月的最低和最高余額，它將給我 155 美元的最低余額和 175 美元的最高余額，因為這是僅有的兩個上述子查詢結果中顯示的記錄。

Answer 1

訣竅是將午夜的月末余額轉移到下個月的 1 日。

這是余額表的示例

select * from AccountBalanceHistory
where acct_id = 123456 
order by monthend_date;

   ACCT_ID MONTHEND_DATE          BALANCE
---------- ------------------- ----------
    123456 31.08.2020 00:00:00        100
    123456 30.09.2020 00:00:00         55
    123456 31.10.2020 00:00:00        175

和你的交易表

select * from Transaction
where acct_id = 123456 
order by date_trnx;

   ACCT_ID DATE_TRNX              TRNXAMT
---------- ------------------- ----------
    123456 29.09.2020 00:00:00        -55
    123456 30.09.2020 00:00:00         10
    123456 01.10.2020 00:00:00        100
    123456 01.10.2020 00:00:00         20

下面的查詢聯合了這兩個來源並計算了交易月份，即下個月1 日的余額。

請注意，每一行都有它的源 BAL 或 TX - 這將用於正確排序行

with tx as (
select 'BAL' source, acct_id,  monthend_date  date_trnx, trunc(monthend_date+1,'MM') tx_month, balance, 0 trnxamt from AccountBalanceHistory
union all
select 'TX', acct_id, date_trnx,trunc(date_trnx,'MM') tx_month, trnxamt balance, trnxamt from Transaction
)
select *
from tx
where acct_id = 123456 
order by date_trnx;

SOU    ACCT_ID DATE_TRNX           TX_MONTH               BALANCE    TRNXAMT
--- ---------- ------------------- ------------------- ---------- ----------
BAL     123456 31.08.2020 00:00:00 01.09.2020 00:00:00        100          0
TX      123456 29.09.2020 00:00:00 01.09.2020 00:00:00        -55        -55
TX      123456 30.09.2020 00:00:00 01.09.2020 00:00:00         10         10
BAL     123456 30.09.2020 00:00:00 01.10.2020 00:00:00         55          0
TX      123456 01.10.2020 00:00:00 01.10.2020 00:00:00         20         20
TX      123456 01.10.2020 00:00:00 01.10.2020 00:00:00        100        100
BAL     123456 31.10.2020 00:00:00 01.11.2020 00:00:00        175          0

列balance包含余額或交易金額，並且在我們使用每個月的分析窗口 function （從月初到當前行）添加它之前並不是很有趣

with tx as (
select 'BAL' source, acct_id,  monthend_date  date_trnx, trunc(monthend_date+1,'MM') tx_month, balance, 0 trnxamt from AccountBalanceHistory
union all
select 'TX', acct_id, date_trnx,trunc(date_trnx,'MM') tx_month, trnxamt balance, trnxamt from Transaction
)
select 
SOURCE, ACCT_ID, DATE_TRNX, TX_MONTH,  
sum(BALANCE) over (partition by ACCT_ID,TX_MONTH order by date_trnx, decode (SOURCE,'BAL',1,'TX',2), trnxamt desc) as BALANCE,
TRNXAMT
from tx
where acct_id = 123456 
order by date_trnx;

SOU    ACCT_ID DATE_TRNX           TX_MONTH               BALANCE    TRNXAMT
--- ---------- ------------------- ------------------- ---------- ----------
BAL     123456 31.08.2020 00:00:00 01.09.2020 00:00:00        100          0
TX      123456 29.09.2020 00:00:00 01.09.2020 00:00:00         45        -55
TX      123456 30.09.2020 00:00:00 01.09.2020 00:00:00         55         10
BAL     123456 30.09.2020 00:00:00 01.10.2020 00:00:00         55          0
TX      123456 01.10.2020 00:00:00 01.10.2020 00:00:00        155        100
TX      123456 01.10.2020 00:00:00 01.10.2020 00:00:00        175         20
BAL     123456 31.10.2020 00:00:00 01.11.2020 00:00:00        175          0

現在一切都准備好了，可以按帳戶和月份進行簡單的MIN和MAX聚合分組

with tx as (
select 'BAL' source, acct_id,  monthend_date  date_trnx, trunc(monthend_date+1,'MM') tx_month, balance, 0 trnxamt from AccountBalanceHistory
union all
select 'TX', acct_id, date_trnx,trunc(date_trnx,'MM') tx_month, trnxamt balance, trnxamt from Transaction
), tx2 as (
select 
SOURCE, ACCT_ID, DATE_TRNX, TX_MONTH,  
sum(BALANCE) over (partition by ACCT_ID,TX_MONTH order by date_trnx, decode (SOURCE,'BAL',1,'TX',2), trnxamt desc) as BALANCE,
TRNXAMT
from tx
where acct_id = 123456)
select acct_id, TX_MONTH, min(BALANCE), max(BALANCE) 
from tx2
group by acct_id, TX_MONTH
order by 1,2;

   ACCT_ID TX_MONTH            MIN(BALANCE) MAX(BALANCE)
---------- ------------------- ------------ ------------
    123456 01.09.2020 00:00:00           45          100
    123456 01.10.2020 00:00:00           55          175
    123456 01.11.2020 00:00:00          175          175